La profession de CGP est une profession réglementée : chacune des activités qui le compose implique des formations, une expérience professionnelle, une inscription sur un registre professionnel ou auprès d’une association professionnelle et une assurance Responsabilité Civile, voire une garantie financière, imposés par la législation.
Il s’agit tout logiquement des personnes dont l’activité vient d’être décrite ci-dessus, et qui devront choisir, pour chacune des activités exercées, la ou les garanties proposées :
Regroupées sous l’intitulé “Conseil en gestion de Patrimoine”, ces garanties doivent être sélectionnées en fonction des spécialités appliquées par l’assuré. Toutefois, le produit Finances et gestion de patrimoine s’adresse en priorité aux personnes ayant la capacité de Conseil en Investissement Financier. En effet, si l’activité principale de l’assuré est le courtage d’assurance ou les transactions immobilières, il devra alors souscrire un contrat dédié en priorité à son activité maîtresse (contrat Broker, pour les courtiers, ou contrat Immo pour les agents immobiliers ).
Matrisk Assurance est l’un des leaders de l’assurance des professionnels des activités d’assurance et de gestion financière depuis plus de 10 années.
Les activités de la gestion de patrimoine sont toutes des activités réglementées comportant une obligation d’assurance. Ne pas respecter cette obligation vous mettrait dans une situation très dangereuse :
Dans un monde de plus en plus réglementé et face à des clients qui n’hésitent pas à recourir à des procédures légales, il est obligatoire de se protéger. Voici quelques cas de possible mise en cause de votre travail par un client :
Dans tous ces exemples, votre responsabilité civile professionnelle sera la seule barrière entre la mise en cause et la santé financière de votre activité.
L'assurance Finance et Gestion de Patrimoine répond à l’ensemble des risques encourus par les professionnels.
Au titre des principales garanties, on trouvera les protections contre :
Couvre l'omission, l'oubli, l'inexactitude
Dans les informations collectées, les conseils donnés et les documents d’information et de conseil élaborés pour permettre au client de prendre sa décision en toute connaissance de cause.
Couvre l'erreur de droit ou de fait ou d’appréciation
Il s’agit, par exemple, d’erreurs de conseil en vue de résilier un contrat d’assurance vie ou de prévoyance, ne tenant pas compte de certains éléments de fiscalité ou de perte de droits en raison de l’évolution de la situation patrimoniale du client.
Couvre le retard dans l’exécution des prestations
Principalement, le retard dans l’ouverture d’un contrat d’assurance vie, qui fait perdre le bénéfice d’une tranche d’âge, le retard dans la transmission d’un ordre de bourse...
Couvre le défaut de conseil
Qui amène le client, sur la proposition de son conseil, à prendre une décision d’investissement directement contraire à on intérêt, sa situation ou son projet.
Couvre le manquements
Plus précisément, couvre le manquements aux obligations d’informations, de mise en garde ou de collaboration.
Couvre la violation de la propriété intellectuelle
En cas de violation de propriété intellectuelle, avec la RC Pro Conseillers en investissement financier et gestion de patrimoine, vous êtes couvert.
Pour faire face à ces risques, Matrisk a conçu son produit dédié aux Conseils en gestion de Patrimoine autour de 4 formules possible:
🏠
à partir de 56 € par mois
C’est l’option la plus couramment choisie. Elle couvre vos activités de conseiller en gestion de patrimoine, de démarcheur bancaire, d’intermédiaire en opération de banque et de courtier d’assurance en une seule prime forfaitaire. Avec ce contrat vous obtenez une assurance responsabilité civile professionnelle et une garantie financière avec les meilleures garanties au meilleur prix.
🏡
à partir de 64 € par mois
Tous les bénéfices de la formule Essential avec en plus l’assurance responsabilité civile et la garantie financière pour vos activités de transaction immobilière de défiscalisation.
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à partir de 64 € par mois
Tous les bénéfices de l’option Essential avec en plus l’assurance responsabilité civile et la garantie financière pour vos activités de transaction immobilière de défiscalisation.
🥇
à partir de 71 € par mois
Tous les bénéfices de la formule Essential avec en plus l’assurance responsabilité civile pour vos activités de conseiller en investissement financier et l’assurance responsabilité Civile et la garantie financière pour vos activités de transaction immobilière de défiscalisation.
N'attendez plus, demandez votre devis Gratuit en ligne !
Grâce à nos rapports de confiance avec les plus grands assureurs, tous les contrats Matrisk Assurance offrent les meilleures garanties efficaces en cas de sinistre et en plus avec les tarifs les plus compétitifs du marché.
Plusieurs options vous sont proposées en fonction de vos attentes et de votre budget.
Pouvoir s’appuyer sur les compétences d’un des courtiers leader de l’assurance des lignes financières, c’est à dire de la responsabilité civile des professionnels réglementés et des activités du conseil.
Bénéficier de la garantie du 6e assureur mondial en risques dommages, et leader mondial sur les lignes financières, couvrant notamment les courtiers, gestionnaires de Patrimoine et professionnels du droit et du chiffre.
Choisir MATRISK Assurance, c’est aussi bénéficier d’un environnement complet en termes de garanties et de possibilité de souscrire des garanties complémentaires nécessaires à l’activité de Conseil en Gestion de Patrimoine.
La Protection Juridique Professionnelle
Parce que vous évoluez dans un environnement de plus en plus complexe et incertain, nous avons décidé d’intégrer systématiquement dans tous nos produits la Protection Juridique des professionnels, qui vous aide, au quotidien, à répondre à vos interrogations, et vous assiste dans tous vos litiges juridiques, ainsi que dans les moments forts que représentent les contrôles administratifs et fiscaux.
La protection contre les CYBER – Risks
Matrisk vous propose de faire face aux risques croissants de piratage de vos données, blocage de votre identité, usurpation d‘identité… en vous proposant une offre cyber-risks complète, intégrant à la fois une assistance technique 24/24, mais également, une assurance perte d’exploitation pour compenser la perte de vos revenus dus à l’impossibilité d’exercer votre activité durant la période de blocage de votre site et de vos outils de travail.
Responsabilité civile des mandataires sociaux
Matrisk vous propose enfin une assurance préservant votre patrimoine personnel en cas d’action intentée à votre encontre en tant que dirigeant de société, pour des fautes qui pourraient vous être imputées du fait de votre statut social.
Parce qu’il est parfois difficile de s’y retrouver, nous avons une équipe de consultants à votre service pour répondre à toutes vos questions et vous accompagner dans vos démarches. Contactez-nous pour profiter de notre accompagnement professionnel.
Contactez-nous !Plus de 8000 professionnels font confiance à Matrisk Assurance, pour mieux les accompagner dans leur quotidien. Professionnels du bâtiment, courtiers, dirigeants d'entreprise ou encore entrepreneur, Matrisk Assurance a la couverture qu'il vous faut.
Non : si vous démarrez votre activité, vous devrez au contraire souscrire un contrat d’assurance avant de pouvoir déposer votre dossier à l’ORIAS.
Il en va de même pour déposer votre demande d’adhésion à l’une des associations de régulation des professions de la gestion de patrimoine.
Pour demander le renouvellement de votre contrat, ou pour changer d’assureur, vous devrez en revanche fournir vos identifiants ORIAS, ainsi que le nom de l’association à laquelle vous adhérez.
Rien de plus simple : il vous suffit de remplir le questionnaire que nous vous enverrons par mail, ou qui sera accessible directement en ligne, ou de demander à être rappelé à l’heure de votre choix.
Nous étudierons votre demande sous 24h, et vous ferons une proposition complète, chiffrée et complétée par un dossier de souscription complet.
Signez, payez, et c’est fait !
Oui, bien évidemment ; mais notre produit concerne l’activité principale de conseil en gestion de PATRIMOINE et de CIF; si votre activité est principalement du courtage d’assurance, ou de placement immobilier, vous serez orienté vers nos produits spécifiques à ces deux professions.
Oui : contrairement à la plupart des offres du marché, nous couvrons les activités relevant de la loi Girardin.
Cette couverture implique le paiement d’une majoration de prime, et l’application d’une franchise spécifique de 15 000€
L'intervention sur le haut de bilan est une activité très technique, impliquant des compétences particulières; cette activité peut être couverte par notre produit, mais elle fait l’objet d’un questionnaire spécifique et d’une tarification au coup par coup.